Penasihat keuangan memutuskan apakah akan melakukan outsourcing kemampuan manajemen aset atau membangunnya di rumah tidak perlu melihatnya sebagai melepaskan semua atau tidak sama sekali, kata
“Pengalihdayaan seringkali dapat terasa seperti kata yang buruk, tergantung pada bagaimana Anda melihatnya,” kata Stephen Kaplan, kepala solusi akun yang dikelola khusus di JP Morgan Asset Management. “Ketika kami berpikir tentang outsourcing, kami benar -benar berpikir tentang kemitraan untuk membantu membawa skala dan efisiensi pada latihan Anda.”
Kaplan berbicara dalam panel bertajuk, “Membangun atau melakukan outsourcing: Masa depan penyampaian investasi” pada
BACA SELENGKAPNYA:
Sementara susunan panel sudah matang untuk memberikan layanan mereka kepada penasihat, para panelis malah berfokus pada tantangan yang dihadapi industri yang telah membuat pekerjaan penasihat lebih sulit dikelola – sebagian berkat teknologi yang muncul – seperti menumbuhkan kelas aset aset yang sedang tumbuh
“Pekerjaan itu semakin sulit, bukan? Seperti semua pelanggan Anda, karena teknologi, mereka memiliki informasi waktu nyata. Dan mereka mengajukan pertanyaan tentang hal-hal yang mungkin tidak akan mereka tanyakan kepada Anda sekitar 10, 15 Bertahun -tahun yang lalu, “kata Kaplan. “Model portofolio dulu hanya reksa dana. Lalu mungkin saya akan taburan di beberapa ETF, dan sekarang. … Bagaimana kita membangun portofolio yang memiliki ETF, reksa dana, akun yang dikelola secara terpisah dan akhirnya, alternatif pribadi.”
Sebuah survei Cerulli yang dirilis pada 29 Agustus menemukan bahwa 79% manajer aset mengatakan mereka membuat perubahan besar pada strategi lindung nilai mereka dalam lima tahun terakhir. Salah satu alasan utama perubahan tersebut, sebesar 33%, adalah karena distribusi lini produk baru seperti alternatif.
BACA SELENGKAPNYA:
Ada “lebih banyak kebutuhan untuk memikirkan skala karena pekerjaan Anda semakin sulit; 100% dari pekerjaan Anda semakin sulit. Ini bukan jalur kehidupan linier” untuk klien atau penasihat, kata D’Auria. “Outsourcing apa yang Anda bisa dan otomatisasi apa yang Anda bisa sehingga Anda dapat menghabiskan waktu dan fokus pada momen yang Anda perlukan.”
BACA SELENGKAPNYA:
Panelis memperingatkan penasihat untuk menjadi metodis dalam menentukan apakah akan melakukan outsourcing kemampuan manajemen aset dan siapa yang harus dipilih sebagai vendor teknologi. Artinya, mengevaluasi waktu mana yang lebih baik digunakan berdasarkan “filosofi investasi” masing-masing perusahaan.
“Saya akan benar-benar fokus pada filosofi investasi saya dan kemudian menemukan solusi yang sesuai dengan itu,” kata Lee. “Dalam hal ini [it’s] Cari tahu cara mendedikasikan waktu penasihat dan menyelaraskannya dengan di mana Anda pikir Anda dapat menambahkan nilai terbanyak: Apa yang benar -benar ingin didengar klien Anda dari Anda? ”
Survei investor baru-baru ini yang dilakukan Janus Henderson menemukan hal tersebut
Kaplan mengatakan para penasihat juga perlu memikirkan bagaimana mereka ingin mewakili diri mereka sendiri.
“Apakah Anda ingin melakukan semuanya sendiri, atau Anda ingin bekerja dengan beberapa perusahaan atau beberapa perusahaan untuk melakukan investasi atau membangun portofolio Anda?” dia bertanya. “Ini pertanyaan penting dari perspektif proposisi nilai.”
Lee juga memperingatkan bahwa ada “trade-off” biaya bagi penasihat yang bekerja dengan vendor atau perusahaan teknologi.
“Selalu ada biaya untuk memasukkannya ke dalam bisnis, memastikan Anda memantau dan Anda mendapatkan apa yang Anda butuhkan,” kata Lee. “Pikirkan tentang biaya jangka pendek versus efisiensi jangka panjang yang diberikannya kepada Anda. Itu selalu merupakan trade-off dengan penggunaan teknologi apa pun.”
