Buku Mark Matson mengeksplorasi Impian Amerika

Penasihat keuangan yang membangun firma penasihat investasi terdaftar bernilai miliaran dolar berbagi visinya tentang cara mencapai Impian Amerika.

“Hidupkan Impian Amerika: Bagaimana Menginvestasikan Waktu, Tenaga, dan Uang Anda untuk Menciptakan Kehidupan yang Luar Biasa” oleh Mark Matson dari Mason, Ohio Wang Matson menolak gagasan bahwa Impian Amerika hanya terikat pada kekayaan, tulisnya dalam buku yang diterbitkan oleh Wiley bulan lalu. Dengan peringatan keras bahwa, dalam judul salah satu babnya, “Industri Investasi Itu Rusak,” dan kata pengantar oleh aktor Rob Lowe, buku ini berupaya menjelaskan hubungan manusia dengan uang dan bagaimana mereka dapat mengidentifikasi dan mewujudkan impian mereka. .

“Saya menulis buku ini untuk membantu menyelamatkan orang dari spekulasi dan perjudian dengan uang mereka dan membuat prinsip-prinsip investasi akademis dapat diakses oleh investor sehari-hari,” kata Matson melalui email. “Prinsip-prinsip dalam buku ini adalah untuk semua orang. Impian Amerika adalah untuk semua orang. Saya percaya Impian Amerika adalah pola pikir dan bukan tentang uang atau angka-angka di rekening bank Anda. Sebaliknya, ini tentang menemukan tujuan yang lebih besar dalam hidup Anda daripada uang. Buku ini dapat membantu mendidik investor tentang cara membangun dan melindungi kekayaan mereka sehingga mereka dapat mencapai tujuan mereka.”

BACA SELENGKAPNYA: Semua orang menginginkan uang. Tapi apa artinya menjadi kaya?

Buku ini mengikuti tambahan terbaru pada kanon manajemen kekayaan, seperti kompilasi cerita oleh seorang profesor yang dapat membuat masyarakat menjadi investor yang lebih cerdaskasus sejarah untuk manajemen aset pasif dan memoar karir dari seorang eksekutif Merrill yang inovatif.

Meskipun para penasihat yang berpikir untuk menulis buku mereka sendiri tidak boleh “mengharapkan buku tersebut ekonomis dari sudut pandang produksi”, Segmen Manajemen Kekayaan pendiri Gil Baumgarten, penulis buku tahun 2021“Bodoh: Bagaimana Investor Dikerjakan dan Dikerjakan oleh Sistem,” memiliki klien “yang saya temui secara khusus karena saya menulis bukunya,” kata Baumgarten dalam sebuah wawancara.

“Ini adalah hal yang campur aduk, tapi ini membuka beberapa pintu bagi saya,” katanya. “Ini menunjukkan bahwa saya mempunyai cara berbeda dalam melakukan sesuatu.”

Buku Matson dimulai dengan esai singkat oleh Lowe. Hubungan timbal balik memperkenalkan Lowe ke Matson, perusahaan siapa memiliki aset yang dikelola senilai $10,8 miliar dengan lebih dari 30.000 klien dan 500 penasihat. Sebagai “salah satu orang pekerja paling keras yang saya kenal”, Lowe setuju untuk menulis kata pengantar untuk buku Matson ketika penasihat tersebut memanggil 20 “orang paling berpengaruh dalam hidup saya untuk memikirkan cara terbaik untuk menyampaikan pesan ini kepada dunia, ” kata Matson. Di bab pembuka, Lowe membahas naik turunnya dirinya dengan uang.

“Kita semua memiliki hubungan yang rumit dengan uang,” tulis Lowe. “Kami menyukainya. Kami membencinya. Kami menginginkannya. Kami takut. Kami takut tidak memilikinya. Kami bingung karenanya. Bersikap ‘ambivalen’ dalam segala hal keuangan, seperti yang akan Anda lihat, bisa menjadi pemikiran yang paling berbahaya. semuanya! Mark telah menghabiskan seumur hidup menjelajahi semua hal ini Dan pada akhirnya, intinya adalah ini: Bagaimana Anda menghasilkan uang, dan untuk tujuan apa Ini adalah pertanyaan-pertanyaan sederhana dengan jawaban-jawaban kompleks yang ditemukan dalam sebuah pertanyaan yang mengejutkan, menghibur, mendidik dan terkadang perjalanan emosional.”

BACA SELENGKAPNYA: Alasan non-finansial klien mempekerjakan, mempertahankan, atau memecat penasihat keuangan

Bagi Matson, hubungannya dengan uang berawal dari keputusan orang tuanya untuk pindah ke pinggiran kota Cincinnati dari West Virginia. Ayahnya “adalah orang yang memperkenalkan saya pada gagasan American Dream,” seorang profesional keuangan yang “percaya dalam menciptakan kehidupan yang lebih baik untuk dirinya dan keluarganya,” kata Matson. Buku ini membedakan antara itu dan kekayaan saja.

“Banyak orang melihat Impian Amerika hanya sebagai upaya finansial,” tulis Matson dalam bukunya. Sayangnya, beberapa orang percaya bahwa Impian Amerika adalah bentuk materialisme yang tidak terkendali berdasarkan keserakahan. Meski memiliki komponen finansial dan investasi, Impian Amerika bukanlah tentang uang atau kekayaan. Uang adalah bahan bakar untuk mimpi, namun bukan mimpi itu sendiri. . The American The Dream bukanlah sesuatu yang Anda miliki, tangkap, atau hasilkan — ini adalah ekspresi layar dari American Dream. Anda akan merasakan rasa pemberdayaan yang baru. Ini akan mengubah gagasan Anda tentang apa yang mungkin terjadi dalam hidup Anda terlepas dari keadaan eksternal dunia.”

Sayangnya bagi banyak orang Amerika yang menjadi pelanggan di industri ini penuh konflik kepentinganMimpi-mimpi tersebut mungkin semakin tidak terjangkau oleh keputusan investasi yang membantu meningkatkan keuntungan Wall Street dengan mengorbankan mereka, menurut Matson. Dia mendapatkan kesadaran itu di awal karirnya, ketika dia bekerja di sebuah perusahaan pialang.

“Ini semua tentang menjual produk untuk menghasilkan uang,” tulis Matson. “Jual, putar, bakar, dan buat mereka membeli barang baru. Model ini hampir seluruhnya didorong oleh komisi, dan semua orang di industri ini terpikat. Tidak masalah apakah itu anuitas, reksa dana, atau real estat; jika itu menguntungkan komisi, kami menjualnya seperti itu banyak dari apa yang saya beli dan percayai sejak saya masih kecil, saya bukan pengusaha pekerjaan bergaji tinggi. Tidak ada yang menentang tenaga penjualan, tetapi saya tidak menciptakan bisnis, dan tentu saja tidak membantu orang tersebut sejak awal, jadi ada sesuatu yang perlu diubah.”

BACA SELENGKAPNYA: Buku baru Profesor berbagi cerita tentang bagaimana menjadi investor yang lebih cerdas

Matson membuka RIA-nya pada tahun 1991, dan mencapai ukurannya saat ini setelah memulai dari nol di AUM. Penasihat yang membuka potensi klien untuk mencapai tujuan mereka memainkan peran kunci dalam membimbing mereka menjauh dari saran yang bertentangan dan kebisingan yang terus-menerus, katanya. Tokoh-tokoh seperti salah satu pendiri Dimension Fund Advisors Rex Sinquefield, ekonom pemenang Hadiah Nobel Eugene Fama dan pencipta Teori Portofolio Modern Harry Markowitz telah memecahkan banyak teka-teki keuangan yang terlibat dalam mencapai Impian Amerika, menurut Matson. Kebisingan tersebut dapat mengalihkan perhatian banyak investor dari memanfaatkan peluang yang tersedia bagi semua orang.

“Ketakutan dan keserakahan bisa dijual,” kata Matson. “Dengan outlet berita 24/7 yang menjual kepanikan atau FOMO dan platform investasi gamified atau DIY di ujung jari investor, semakin sulit bagi penasihat keuangan untuk mengikutinya. Dibutuhkan keberanian dan keuletan untuk tetap disiplin sepanjang hidup, bahkan ketika ada penelitian yang teruji secara empiris . investor – masyarakat akan lebih pintar mengikuti ilmu pengetahuan.”