Platform 55ip bertujuan untuk meringankan masalah perpajakan para penasihat

Layanan terkait perpajakan semakin diminati oleh para penasihat keuangan, terutama karena semakin banyak klien yang meminta layanan tersebut.

Permintaan ini kemungkinan akan meningkat di tengah potensi perubahan peraturan yang mengatur tentang pewarisan dan ketentuan Pemotongan Pajak dan UU Ketenagakerjaan dijadwalkan akan ditutup pada akhir tahun depan.

Namun perubahan ini juga mempersulit para penasihat dalam menawarkan layanan perpajakan. Platform manajemen pajak 55ip, yang dimiliki oleh JP Morgan Asset Management, telah bekerja dengan AI dan alat lain untuk mengotomatiskan fungsi-fungsi yang dulunya manual, seperti pemanenan kerugian pajak dan transisi dari satu model portofolio ke model lainnya.

Pada saat 55ip dimulai pada tahun 2015, “tidak ada skalabilitas atau efisiensi mengenai cara menggunakan manajemen pajak otomatis secara otomatis di seluruh buku bisnis dan benar-benar memperlakukan semua klien mereka secara adil dalam kapasitas fidusia,” kata Sachin Shahchief operating officer 55ip. “Kami menyadari bahwa pengelolaan pajak merupakan masalah besar dalam praktik penasihat dan juga merupakan hambatan besar dalam memungkinkan penasihat memasukkan klien mereka ke dalam portofolio yang tepat.”

55ip mulai bekerja dengan manajer aset seperti BlackRock dan Fidelity dan, baru-baru ini, dengan Raymond James Financial bertindak sebagai manajer pajak overlay pada platform perusahaan untuk menjalankan semua akun yang dikelola secara terpisah (SMA). Tujuan dari kemitraan ini, dan apa yang 55ip kerjakan secara lebih luas, adalah untuk menciptakan platform yang dapat disesuaikan dan dapat dengan mudah diintegrasikan di seluruh akun terkelola terpadu (UMA) — sebuah upaya yang rencananya akan mereka luncurkan pada tahun depan.

“Itu adalah kemitraan yang cukup menarik dan merupakan pemimpin industri serta pembeda yang sebenarnya tidak ada di industri ini,” kata Shah. “Kami sangat gembira dengan hal itu. Kami sedang mengerjakan integrasinya. Kami akan meluncurkannya dalam beberapa bulan ke depan.”

Profil mini ini adalah bagian dari sebuah seri menyoroti vendor untuk membantu penasihat dan perusahaan mereka membuat keputusan teknologi informasi.

nama: 55 hal

situs web: 55-ip.com

ukuran 55ip: Platform tersebut baru-baru ini melampaui 100.000 akun dan aset yang dikelola senilai $50 miliar, kata Shah.

“Berjalan cukup baik. Empat tahun lalu jumlahnya seperti sepersepuluh dari jumlah itu, kalau begitu,” katanya.

Produk dan layanan yang ditawarkan: Sebagian besar produk dan layanan di platform ini berfokus pada otomatisasi manajemen pajak yang mencakup alat yang didukung AI seperti pemodelan bahasa dan peringatan penasihat. Salah satu layanan inti 55ip adalah Teknologi ActiveTax yang mengotomatiskan transfer, penerbitan, dan pengelolaan pajak. Platform ini juga dilengkapi dengan “Pengalaman Penasihat Intuitif” yang memungkinkan penasihat melakukan penyesuaian cerdas pajak terhadap portofolio hampir secara instan. Lalu ada kombinasi layanan yang disebut Eksekusi Portofolio Otomatis yang memungkinkan penyesuaian manajemen pajak yang sama untuk akun yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat.

Siapa yang ingin dilayani oleh 55ip: Platform ini ditawarkan kepada penasihat keuangan dan RIA.

Masalah apa yang coba dipecahkan oleh 55ip: Platform ini bertujuan untuk mengotomatiskan bagian paling rumit dari layanan perpajakan, seperti memindahkan klien dari satu model portofolio ke model lainnya.

“Di situlah semua orang terjebak, bukan? Karena mereka ingin memindahkan klien mereka dari satu strategi ke strategi lainnya, namun mereka tidak dapat melakukannya tanpa menimbulkan banyak kewajiban kena pajak,” kata Shah. “Jadi kami telah mengotomatiskan seluruh proses dan menjadikannya sangat mudah.”

55ip juga telah mengotomatiskan proses pengumpulan kerugian pajak sepanjang tahun serta mengelola penarikan pajak ketika pelanggan telah membeli rumah atau mobil, misalnya.

“Kami memiliki pepatah di perusahaan kami: Kami mencari obat penghilang rasa sakit, bukan vitamin,” katanya. “Dan itulah yang benar-benar menggerakkan pasar dan lingkungan, ekosistem.”

BACA SELENGKAPNYA: Alat AI sederhana yang dapat digunakan oleh penasihat mana pun

Perbedaan 55ip dari pesaing: Meskipun ada penyedia dan platform perangkat lunak manajemen pajak yang berbeda, Shah mengatakan 55ip berbeda karena ia bertindak sebagai overlay yang mudah digunakan ke jaringan penasihat yang ada. Artinya, ini terintegrasi dengan baik dengan platform yang saat ini digunakan oleh para penasihat.

“Mantra kami di 55ip adalah pergi ke tempat pelanggan berada, ke tempat penasihat berada,” katanya. “Platform lain membutuhkan Anda untuk datang ke platform mereka. Itu selalu menjadi tujuan kami [that] kita perlu mengintegrasikan tempat para penasihat berada.”

BACA SELENGKAPNYA: Bagaimana AI mengubah pekerjaan penasihat keuangan

Harganya berapa: Meskipun biayanya dapat bervariasi berdasarkan jenis kemitraan dan ukuran perusahaan, Shah mengatakan biaya tersebut “kira-kira sesuai dengan standar industri” sebesar 10 basis poin per tahun dalam biaya yang dibebankan setiap triwulan.

Apa yang selanjutnya dalam pengembangan: Shah mengatakan sebagian besar fokus 55ip dalam beberapa bulan mendatang adalah beralih dari memiliki sistem manajemen pajak untuk akun yang dikelola secara terpisah menjadi sekarang memiliki platform sebagai pelapis akun terkelola terpadu dan pada akhirnya, rumah tangga terkelola terpadu.

“Jadi bagaimana kita mewujudkannya dalam satu rekening, di semua cabang investasi yang berbeda, dan memiliki manajemen pajak di semua itu,” katanya. “Itu adalah cawan suci yang sedang diupayakan oleh orang-orang.”