Menjadi lebih pintar hanya dalam 5 menit
Morning Brew memberikan pembaruan cepat dan mendalam tentang dunia bisnis setiap hari dalam seminggu dari Wall St. ke Lembah Silikon.
TD Bank menyampaikan permintaan maaf yang mahal karena telah memberikan kemudahan bagi para penjahat, kata jaksa federal minggu ini, setelah bank tersebut setuju untuk membayar pihak berwenang sebesar $3 miliar dalam kesepakatan pencucian uang.
Catatan yang tidak diinginkan: TD Bank adalah lembaga keuangan terbesar yang dituduh melakukan konspirasi melakukan pencucian uang di AS, dan mendapat tuduhan terbesar penalti bank mana pun yang terbukti melanggar undang-undang anti pencucian uang AS.
Menurut Departemen Kehakiman, TD Bank gagal memantau setidaknya 90% transaksi antara Januari 2018 dan April 2024, yang membantu jaringan kriminal mesin cuci pakaian $670 juta, sebagian besar berupa uang narkoba.
- Salah satunya menyuap karyawan TD Bank dengan kartu hadiah senilai $57.000 agar mereka mengizinkan dia menyetor dan mentransfer $470 juta dari fentanil dan penjualan obat-obatan lainnya, terkadang menarik 40–50 kali lebih banyak dari batas harian yang diperbolehkan.
- Bank tersebut tidak mengibarkan bendera pada beberapa rekening yang dibuka dengan paspor yang sama, atau pada lima perusahaan cangkang yang bersama-sama mentransfer $100 juta melalui bank tersebut.
- Dalam pesan internal, karyawan TD mengakui bahwa mereka “100 persen” membantu pencucian uang, dan seorang manajer cabang dilaporkan memberi tahu rekannya, “Anda benar-benar harus menutup mulut tentang hal ini LOL.”
Dalam waktu habis: TD Bank juga terkena “pembatasan aset” yang ditakuti, yang menghambat pertumbuhan sampai The Fed melihat permasalahan TD terselesaikan. Wells Fargo telah dibatasi sejak 2018.—ML
