Layanan pascakehilangan dapat membantu klien yang berduka untuk mengatasinya – dan perusahaan konseling pun berkembang

Perencana keuangan menghabiskan sebagian besar waktunya membantu klien menavigasi peristiwa kehidupan, mulai dari menabung untuk membeli rumah hingga memetakan rencana untuk pensiun pada akhirnya. Namun peristiwa-peristiwa dalam hidup yang kita rencanakan tidak berhenti pada masa pensiun – dan faktanya, hal-hal tersebut tidak berhenti pada saat kematian.

Ketika seseorang meninggal, hampir selalu ada harta warisan yang tersisa untuk dikelola oleh orang yang dicintai. Ini adalah proses yang melelahkan dan memakan waktu, di mana orang-orang terkasih menghadapi rintangan dan rintangan yang belum pernah mereka alami sebelumnya. Di sinilah peran profesional layanan pascakerugian.

Saya menemukan jalan saya ke industri jasa setelah mengalami kerugian setelah suami saya meninggal karena kanker pada usia 34 tahun. Sekarang, saya tidak hanya tiba-tiba menjadi ibu tunggal yang berduka dan memiliki seorang anak perempuan dan bekerja penuh waktu, namun saya juga seorang pelaku.

Saat itu, industri pasca-kerugian belum ada. Saya memulai bisnis pertama saya untuk memberikan solusi yang saya harap dapat saya akses saat saya menghadapi kenyataan meninggalnya suami saya. Beberapa tahun kemudian, saya terhubung dengan dua teman saya, dan bersama-sama kami terbentuk Profesional Layanan Pasca Kerugian — PALS — untuk memprofesionalkan industri baru, menetapkan praktik terbaik, kode etik, dan kursus sertifikasi.

Kehilangan pasangan, orang tua atau orang tercinta lainnya memiliki tantangan unik yang tidak dapat dibayangkan oleh kebanyakan orang sampai mereka berada di tengah-tengah administrasi harta warisan. Ratusan keputusan kecil dan besar menumpuk, dan kami menemukan bahwa kesedihan dapat memengaruhi fungsi eksekutif bahkan orang yang paling mampu sekalipun.

Para profesional pascakehilangan membantu klien yang berduka untuk menempatkan satu kaki di depan yang lain dan menavigasi daftar tugas yang mungkin berkisar dari menavigasi informasi manfaat hingga membantu klien lanjut usia yang tidak terbiasa atau tidak nyaman dengan teknologi. tutup akun daring. Membantu hal-hal yang tampaknya kecil bagi kita bisa sangat membantu dalam membuat hidup lebih mudah bagi orang-orang terkasih yang masih hidup.

Rujukan atau layanan internal

Salah satu cara penasihat keuangan dapat menghubungkan klien, atau orang yang mereka cintai, dengan layanan tersebut adalah dengan merujuk mereka ke profesional setelah mengalami kerugian. Dengan cara ini, perencana keuangan dapat mempertahankan fokus mereka pada keputusan investasi dan perencanaan jangka panjang sementara individu dengan sumber daya khusus tersedia untuk klien selama periode penting ini.

Alternatifnya, firma penasihat dapat menyediakan layanan pascakerugian secara internal. Dalam skenario ini, karyawan yang ditunjuk kemungkinan akan bertemu dengan klien untuk menentukan tugas yang mereka hadapi dan kemudian menggunakan informasi tersebut untuk membuat rencana yang disesuaikan dan memandu klien melalui tugas berdasarkan prioritas, menindaklanjutinya selama beberapa bulan hingga tahun ke depan untuk memastikan tidak ada yang salah.

Beberapa tugas tersebut dapat mencakup pengiriman akta kematian; memberi tahu biro kredit; menutup atau mengubah nama pada utilitas atau akun lain; memperbarui akta atau hak milik (terkadang sebagai persiapan untuk penjualan); membatalkan langganan atau donasi berulang; Dan merekomendasikan profesional lain seperti akuntan, pengacara, penyelenggara profesional atau terapis yang berspesialisasi dalam kesedihan. kita program pelatihan meluangkan banyak waktu untuk mendiskusikan berbagai studi kasus dan skenario untuk membiasakan peserta pelatihan dengan jenis situasi yang mungkin mereka hadapi saat mereka membimbing klien mereka melalui proses administrasi warisan.

Bagaimana layanan pascakerugian dapat mengembangkan perusahaan Anda

Baik melalui rujukan atau layanan internal, layanan pasca duka menawarkan manfaat yang signifikan bagi klien dan orang-orang tercinta yang masih hidup. Namun perusahaan penasihat juga dapat memperoleh manfaat yang signifikan.

Peningkatan keterlibatan dan retensi pelanggan. Perencana keuangan sering kali kehilangan klien ketika ada kematian. Miliki proses untuk membantu membimbing anggota keluarga yang masih hidup administrasi perkebunan ketika kerugian dapat menunjukkan kepedulian, penilaian, dan profesionalisme perusahaan kepada pengambil keputusan baru.

Diferensiasi yang kuat dan saluran pemasaran baru. Karena ini adalah industri yang relatif baru, layanan pasca-kerugian memungkinkan perusahaan penasihat untuk memposisikan diri mereka secara unik di hadapan klien potensial.

Alur kerja tambahan yang dapat diprediksi. Hal ini sangat berharga bagi perusahaan yang memiliki anggota tim kunci, seperti manajer kantor, yang memiliki pengetahuan berharga dan hubungan dengan pelanggan Anda. Mendukung pelanggan dengan layanan pascakerugian dapat disistematisasikan dan menawarkan fungsi kerja yang memuaskan dan kritis.

Perencanaan keuangan pada dasarnya adalah industri yang sangat pribadi dan didorong oleh hubungan, yang memerlukan pemahaman tidak hanya mengenai tujuan keuangan klien, namun juga harapan dan impian mereka — tidak hanya untuk diri mereka sendiri tetapi juga untuk orang-orang yang akan mereka tinggalkan. Layanan pascakehilangan memungkinkan para penasihat untuk memperluas perawatan mereka tidak hanya kepada klien mereka tetapi juga kepada orang-orang yang dicintai klien. Kami percaya bahwa semakin banyak orang mengetahui dan merasakan manfaat dari dukungan para profesional setelah mengalami kerugian, mereka akan semakin mencari – dan pada akhirnya mengharapkan – layanan ini dari perusahaan penasihat keuangan.