10 Oktober (UPI) — TD Bank, bank terbesar ke-10 di Amerika Serikat, telah setuju untuk membayar denda lebih dari $3 miliar untuk menyelesaikan tuduhan pencucian uang, Departemen Kehakiman mengumumkan pada hari Kamis.
TD Bank NA, anak perusahaan TD Bank Group yang berbasis di Toronto di Amerika, juga mengaku bersalah melakukan konspirasi karena gagal mempertahankan program anti pencucian uang yang mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank AS dan gagal mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang yang akurat, kata jaksa penuntut. . .
Dengan kesepakatan pembelaan tersebut, TD Bank menjadi bank terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah atas kegagalan program Undang-Undang Kerahasiaan Bank, dan bank AS pertama dalam sejarah yang mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan pencucian uang, kata Jaksa Agung Merrick Garland.
Bank tersebut akan membayar $1,8 miliar kepada Departemen Kehakiman dan $1,3 miliar kepada Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan – yang merupakan denda tertinggi bagi sebuah bank.
Total aset dua anak perusahaan perbankan TD di AS akan dibatasi hingga $434 miliar.
“Dengan memberikan kemudahan pelayanan bagi para pelaku kejahatan, TD Bank menjadi salah satunya,” ujarnya dalam keterangannya. “TD Bank memilih keuntungan daripada kepatuhan hukum — sebuah keputusan yang kini menyebabkan bank tersebut terkena denda miliaran dolar. Biar saya perjelas: penyelidikan kami sedang berlangsung, dan tidak ada individu yang terlibat dalam tindakan ilegal TD Bank yang dilarang.”
DOJ menuduh bank tersebut mengetahui risiko lemahnya pengawasan yang dieksploitasi oleh para penjahat namun sengaja tidak melakukan apa pun untuk memangkas biaya, menjadikannya “sasaran empuk” bagi “orang jahat”.
Karena lebih memilih keuntungan dan kenyamanan daripada kepatuhan terhadap undang-undang perbankan AS, TD Bank gagal memantau transaksi triliunan dolar, termasuk transaksi yang melibatkan transaksi ACH, cek, negara berisiko tinggi, dan transaksi peer-to-peer, sehingga memungkinkan “ratusan juta jutaan dolar jaringan pencucian uang mengalir melalui bank,” termasuk untuk penyelundup narkoba internasional.
Jaksa AS Philip R. Sellinger untuk Distrik New Jersey mengatakan para pejabat bank “mengakui risiko-risiko ini dan gagal mengambil langkah-langkah untuk melindunginya,” termasuk satu kasus di mana jaringan kriminal “melemparkan tumpukan uang tunai ke meja bank” sambil menyuap karyawannya. dengan kartu hadiah bernilai lebih dari $57.000.
“Kami bertanggung jawab penuh atas kegagalan AS [anti-money laundering] program dan melakukan investasi, perubahan, dan perbaikan yang diperlukan untuk mewujudkan komitmen kami,” kata Chief Executive Officer TD Bank Group Bharat Masrani dalam sebuah pernyataan. “Ini adalah babak yang sulit dalam sejarah bank kami. Kegagalan ini terjadi pada masa saya menjabat sebagai CEO dan saya meminta maaf kepada seluruh pemangku kepentingan kami.”
Pimpinan perusahaan tersebut, Alan MacGibbon, mengakui bahwa pencucian uang “merupakan ancaman global yang serius, dan operasi kami di AS tidak memiliki program AML yang memadai untuk mencegah aktivitas kriminal.”
Dewan direksi, katanya, “telah dan terus mengambil tindakan untuk mengatasi kegagalan ini dan meminta pertanggungjawaban mereka yang bertanggung jawab. Kami telah menunjuk pemimpin baru di seluruh operasi kami di AS, merombak tim AML AS kami, dan memprioritaskan investasi untuk mendorong perubahan yang diperlukan. “
